ZOOM sur le contrat SYMPHONIS VIE

Voici le 1er zoom d’une longue série. J’ai commencé par un des leaders de l’assurance vie sur internet. Dites-moi ce que vous en pensez, s’il y a des choses à améliorer, des choses à enlever, à rajouter…

SOCIETE
FORTUNEO
26 avenue des champs Elysées 75008 PARIS

SA au capital de 52 928 634 euros
RCS Paris N° 384 288 890 – N° ORIAS 07 008 441
Filiale de la Compagnie Financière du Crédit Mutuel (ARKEA)

Compagnie d’assurance gestionnaire du contrat : SURAVENIR
Egalement filiale de la Compagnie Financière du Crédit Mutuel (ARKEA)
Actifs gérés : 18.5 milliards d’euros et 1 136 000 contrats d’assurance vie

Epargne gérée par le contrat environ 1 milliard d’euros

CONTACT
6 espaces patrimoine (Paris ; Lille ; Brest ; Lyon ; Marseille et Nice)
Tel : 0 800 800 040
Internet : http://www.fortuneo.fr/


LES FRAIS
- D’entrée : 0%
- Gestion fonds Euro : 0.60%
- Gestion UC : 0.75%
- Arbitrage en ligne : 0 €
- Arbitrage hors ligne : 28 €

LES VERSEMENTS
- Souscription : 500 € minimum
- Programmés : 100 €
- Valorisation : J+1

LA GESTION
- Libre : Dès 500 €
- Profilée : Dès 500 €Prudent ; équilibre ; tonique ; dynamique
- Sous mandat : dès 30 000 €Tarification (10 à 15 %) par semestre uniquement si performance positive pas d’autres frais supplémentaire


LES OPTIONS DE GESTION
- Dynamisation des plus-values du fond en eurosPermet d’arbitrer automatiquement vers les UC les intérêts du fonds Euros (minimum 1 000 €)
- Investissement progressifOrientation progressive du fonds Euros vers les UC
- Limitation de la moins-value relative (Stop Loss Relatif)Si seuil de moins-value atteint (à définir) arbitrage automatique des sommes vers le(s) support(s) choisi(s)
- Sécurisation des plus-valuesArbitrage automatique de la totalité de la plus-value vers le fonds Euros si seuil de plus-value atteint et montant minimum de 1 000 €

OPTION DE PREVOYANCE
Néant

LES RETRAITS
- AvanceFonds : eurosMini : 100 € / Solde : 100 € / Coût : taux du fonds euros + 0.50%
- Retrait partiel Mini : 100 € / Solde : 100 €
- Retraits partiels programmés : Oui
- Au terme Capital ; annuités garanties ; panachage ; prorogation ; rente dépendance ; rente viagère ; rente viagère réversible

LES FONDS (109)
Performance au 10/05/2008 – source Boursier.com et Boursorama.com
Voir l’image jointe

Composition du fond Euros au 01/01/2008 :
Obligations : 91.10 %
Actions : 5.40 %
Immobilier : 1.10 %
Liquidité : 1.50 %
Autre :

Voilà pour ce 1er zoom, le prochain sera sur le contrat de Boursorama et le 3eme :
Ing vie, fidelity, Afer, autres ?
A vous de choisir !

Mickael